つみたてNISAの対象ファンドのなかで、私がおすすめしているインデックスファンドは「S&P500」という指数に連動したインデックスファンドです。ここでは「S&P500」について解説していきます。
成績優秀なインデックスファンド＝S&P500連動ファンド
S&P500は、アメリカで時価総額の大きい主要500社の株価をもとに算出される株価指数のことです。S&P500は、過去を振り返ると「15年以上保有したらほぼほぼ100％の勝率でプラス収益になっている」のです。この先、未来の株価指数もそうなるとは限りませんが、長い歴史からその優秀さが伺えます。
ちなみにS&P500に連動した投資は、あの「投資の神様」と呼ばれるウォーレン・バフェット氏も推奨しており、自分が死んだら資産の90％をS&P500に投資しなさいと家族に言っているとのことです。
私自身、投資信託をはじめた頃は、為替のこともよく理解していませんでしたし、日本人なので日本に投資したいなーと思っていましたが、実践していくにつれ、日本への投資が比較的デメリットがあることがわかってきました。このあとからは、日本ではなく、アメリカに投資した方が良い理由を書いていきます。
日本ではなくアメリカに投資した方が良い理由
日本に投資して大きく勝つことが難しい理由ですが、下のグラフをご覧いただくと明らかかと。グラフは「主な経済危機と日経平均株価の推移」を表しています。1989年の史上最高値を期にバブル崩壊、株価は上がったり下がったりを繰り返しております。
出典：金融データベースサイト「Datastream」より
それに対して、アメリカ株は右肩上がりの推移を続けています。下のグラフは日経平均株価とS&P500のそれぞれの成績の推移ですが、ご覧のとおり日経平均は永続的に横ばい。それと比較してS&P500は、部分的に下がっているところもありますが、長期的にみると右肩上がりになっています。
出典：www.bloomberg.co.jp/ より
S&P500に連動するファンドを買って、基本持ち続けているだけで資産が増えていくから初心者の方にもおすすめと言えます。もちろん「今後もずっと上がり続ける」という保証はありませんが、2つを比べたらアメリカ株の方が魅力的であることは一目瞭然ですね。
まだまだある、アメリカの魅力
アメリカ株への投資をおすすめする理由は、単に「今までが上がっていたから」ではありません。今後も上がっていくだろうと思える理由があるんです。
- 途上国なみに人口増加する唯一の先進国
下のグラフ、総務省統計局の「世界の統計2020」でも出ている通り、アメリカは発展途上国なみのペースで人口が増えていっている唯一の先進国なのです！人口が増えれば当然経済も成長していくことが予想されますね。
- 金融法制がしっかりしていて、株主重視の文化
アメリカは金融法制が非常にしっかりしています。新興国は、どうしても法整備が整っておらずインサイダー取引などの不正が多い傾向にあり、その不正によって「得をする」人間がいるということは、まっとうに投資する我々のような人間が「損をする」ということなのです。ですので金融法制が整っているアメリカは比較して魅力的だと言えます。また、アメリカは日本と比べても株主を非常に重視している点も魅力のひとつです。
- 世界を変える数々のイノベーションが生まれる国
アメリカの企業の優秀さは日本にいても伝わってきていますよね。Google、Amazon、Facebook、Apple、Uber、これら企業はすべてアメリカの会社です。そういう意味でも、これからどんどん成長していく可能性を感じますね。
おすすめS&P500インデックスファンドのご紹介
つみたてNISA対象の、S&P500に連動したインデックスはこちらです！
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eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- S&P500指数に連動した成果を目指すファンド！
- 買い付け時の手数料は無料！（ノーロードファンドと言います）
- 信託報酬（つまり運用コスト）は年間で税込み0.0968％と超低コスト！
もちろん投資なのでリスクはあるものの、長期間にわたり安定的にこのファンドに勝ち続けられる投資商品はなかなか無いと思います。実際わたしもこの商品に投資をしており、自信をもっておすすめできます！※ただし、投資結果は自己責任でお願い申し上げます
その他の優良インデックスファンド
S&P500連動のファンド以外にも、まだまだ素晴らしい優良ファンドがあります。つみたてNISAの対象であるなかの、おすすめファンドをご紹介します！
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楽天・全米株式インデックス・ファンド
- アメリカ主要500社だけでなく、アメリカ全体に投資できるファンド！
- 時価総額の小さな企業も含めた3,500社以上の米国企業をカバー！
- 買い付け時の手数料は無料で、信託報酬は年間で税込み0.162％と申し分なし！
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 先進国24ヵ国だけでなく、新興国21ヵ国なども含む世界中の国に投資可能！
- このファンドだけで世界の株式市場の時価総額約85％をカバー！
- 買い付け時の手数料は無料で、信託報酬は年間で税込み0.1144％！
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
- 8種類の資産（日本株、先進国株、新興国株、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内不動産、先進国不動産）に、それぞれ12.5％ずつ均等に投資できるファンド！
- アセット・アロケーションなど特に考えずほったらかしで、広範囲に分散投資できる！
- 買い付け時の手数料は無料で、信託報酬は年間で税込み0.154％！
これらのように、投資対象が明確で、買い付け手数料が無料で、年間の信託報酬が格安（1.0％以上や割高です）である条件のものをわたしは優良インデックスファンドであると思っています。
以上です。最後までご覧いただき誠にありがとうございました！！
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